Coach financiero

El coach es una profesión cada vez más demandada y que aplica a multitud de ámbitos. Desde las finanzas personales (como en este caso), hasta el mundo empresarial, el entrenamiento físico o para temas personales como el amor.

En este artículo, vamos a ver en concreto la especialidad de coach financiero.

¿Qué es un coach financiero?

En el coaching financiero trabajan profesionales que se encargan se desarrollan estrategias y acciones para que la persona logre sus objetivos económicos.

Al final, es un profesional que te orienta y te sugiere estrategias para ordenar tu economía. Te entrena para que sepas analizar tu economía de forma eficiente y seas capaz de tomar decisiones inteligentes acerca de tu dinero, cómo optimizar el ahorro y cómo invertirlo.

El coach tiene formación en finanzas, por supuesto, pero también en otros campos como la psicología, que le dan una visión multidisciplinar de la persona y no simplemente el aspecto económico.

De hecho, es común que necesite saber cosas personales además de económicas, como por ejemplo tus aspiraciones, tu situación familiar y tus planes personales (traslados, hijos, cambio de trabajo, etc.), ya que necesita entender a la persona en su conjunto, como hemos comentado.

En habla hispana tenemos ejemplos relevantes de coachs financieros, como pueden ser Javi Linares o Dimtri Uralov.

¿Para qué sirve un coaching financiero?

Trabaja de una manera global con su cliente todo lo relacionado con sus finanzas personales. En concreto te puede ayudar a:

• Evaluar el estado actual de tus finanzas y entender cómo te relacionas con el dinero.
• Analizar tu balance de ingresos y gastos para ofrecerte un mapa de situación de tus finanzas.
• Determinar objetivos económicos realistas basados en tu situación para guiarte hacia metas claras.
• Diseñar un plan de acción para invertir tu capital en base a tu nivel de riesgo y tu situación económica y personal.

Al final, puede decirse que es como un servicio de consultoría integral que te va a dotar de herramientas para optimizar tu balance, así como aprovechar estrategias de inversión en base a tus características.

Diferencias entre asesor y coach financiero

Hay que diferenciarlo del asesor financiero, que se centra más en analizar el estado financiero de una persona y ofrecerle estrategias de inversión personalizadas.

El asesor toma las decisiones por ti, mientras que el coach te enseña a tomar decisiones por ti mismo/a.

La misión principal del coach es educar en finanzas personales para que la persona aprenda a ser independiente y mejore sus patrones de comportamiento en relación al dinero.

Cómo ser coach financiero

Por supuesto que las finanzas deben ser una parte troncal de tu formación, pero también es necesario complementarlo con otros temas como la psicología.

También, aunque pueda parecer obvio a veces se olvida, se necesita formación genérica en coaching, que te capacitará para orientar a las personas que te contraten a través de su proceso de transformación económico.